자금세탁방지제도(AML)의 핵심, STR과 CTR 완벽 정리, 현금 거래 시 주의사항

자금세탁방지제도(AML)의 핵심, STR과 CTR 완벽 정리, 현금 거래 시 주의사항 김광희 세무사입니다. 오늘은 금융 거래를 하면서 한 번쯤 들어보셨을 금융정보분석원(FIU)의 역할과, 자금세탁방지 제도의 양대 산맥인 STR(의심거래보고) 및 CTR(고액현금거래보고)에 대해 심층적으로 알아보겠습니다.

최근 과세 당국의 감시망이 정교해짐에 따라 현금 거래에 대한 관리가 어느 때보다 중요해졌습니다. 세무 전문가의 시각에서 실무적인 팁과 함께 내용을 정리해 드립니다.

금융정보분석원(KoFIU)이란 금융정보분석원(KoFIU)은 「특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률」에 의거하여 설립된 자금세탁방지(AML)의 컨트롤타워입니다. 금융위원회 소속으로 운영되며, 국세청, 검찰청, 관세청 등 법 집행 기관과 긴밀한 협력 체계를 구축하고 있습니다.

FIU의 주요 기능 정보 수집 및 분석: 금융회사로부터 수집한 STR, CTR 정보를 정밀 분석합니다. 정보 제공: 자금세탁이나 탈세 의심 정황이...