주식 관리, BMS개발자 구글시트 템플릿으로 온 가족 자산 한 번에 모으기

자녀 자산 관리의 필요성에 따라 BMS 스마트 투자자산관리 구글시트 템플릿을 선택했다. 주식 채권 코인 금은 물론 예적금과 대출까지 한 눈에 모아볼 수 있는 통합 대시보드가 강점으로 꼽히며, 초기 구입비는 35,000원으로 제시된다. 구매 후 10분 이내에 이메일로 템플릿이 도착하고, 스프레드시트 공유 링크와 함께 사용 방법을 담은 PDF 가이드 그리고 20분 분량의 동영상이 제공되어 차근차근 따라 하기 좋다. 비상장 주식은 수기로 입력해야 한다는 점과 일부 고급 기능은 유료라는 점이 명시된다.

기존에는 부부 합산 자산을 관리하던 스프레드 시트가 복잡해졌고, 아이가 태어난 이후 여러 계좌와 지갑으로 자산이 분산되어 관리가 어려웠다. 국내주식은 A증권사 연금저축계좌, 미국주식은 B증권사 일반계좌, 코인은 남편 이름의 코인지갑, 금은 특정 지갑에 분산되어 있으며 현금 흐름과 수익률 관리가 번거로웠다. 스마트투자자산관리 체험단을 통해 자녀 계좌와 개인 용돈 자산에도 적용해 보니 모든 계좌와 총 수익률 대시보드, 보유현황이 한눈에 정리된다. 자산 현황은 실시간 시세 연동이 가능한 코인과 금 현물이 포함되어 더욱 직관적으로 확인되며 예수금은 유료 기능 대신 예적금 시트를 활용해 깔끔하게 표시된다.

설정과 입력 과정은 비교적 명료하다. 먼저 초기 스프레드 시트 파일을 공유받아 개인 구글 드라이브에 사본을 만들어 독립된 시트를 여러 개 운용하는 방식이 편하다. 설정 탭에서 이용 증권사명과 계좌명을 미리 지정해 두면 드롭다운으로 자동 반영되고, 종목정보 탭에서 보유종목을 입력한 뒤 주식매매일지에 수량과 매매가를 기록한다. 포트폴리오 메뉴에서 트리거를 생성하고 포트폴리오 구성을 마치면 대시보드가 완성되며 자녀 자산의 주식 금 현물 코인 예수금이 차례대로 반영된다. 투자 현황은 국내외 주식 비중, 자산군별 비중, 월별 실현손익 등을 그래프로 시각화하고, 자산별 시장별 증권사별 분류가 가능하며 월별 배당금 일지 기능도 포함된다.

이와 함께 장점으로는 초기 자산명과 금액 입력만으로 대시보드 그래프가 자동으로 생성되고, 가족 전체 자산을 함께 비교하며 장기 투자 전략을 세우기에 적합하다는 점이 꼽힌다. 다만 비상장 주식은 자동 시세 연동이 불가하고 매수일지를 모든 단타 거래마다 수기로 기록하기는 번거롭다는 점과 일부 기능이 유료라는 점은 아쉬운 부분으로 남는다. 한 번의 구매로 자녀 자산과 개인 자산, 가족 자산의 사본을 각기 독립적으로 관리할 수 있는 고퀄리티 템플릿이라는 결론이 내려진다.