절세 투자가 실패로 돌아가는 3가지 결정적 이유

[저자요약] 아무리 좋은 제도라도 잘못 활용하면 오히려 손해를 보거나 혜택을 놓치게 됩니다. 중도 해지로 인한 추징세액이나 부적절한 상품 선택 등 흔히 저지르는 실수를 분석합니다.

실패 없는 투자를 위해 반드시 지켜야 할 주의 사항과 해결 방안을 제시합니다. [중도 해지의 늪과 과도한 추징세] 많은 투자자가 절세 계좌의 혜택만 보고 가입했다가 급전이 필요해 중도에 해지하며 낭패를 보곤 합니다.

연금 계좌의 경우 중도에 인출하면 그동안 받은 세액공제 혜택보다 더 큰 기타소득세를 물어야 할 수도 있습니다. 이런 상황을 막으려면 반드시 본인이 감당 가능한 범위 내에서 납입 금액을 설정하고 비상금을 별도로 관리해야 합니다.

[상품의 위험성을 간과한 공격적 투자] 세금을 줄이는 것에만 몰두한 나머지, 투자 상품 자체가 가진 변동성이나 위험을 무시하는 경우도 빈번합니다. 절세 혜택보다 원금의 손실이 더 크다면 그것은 결코 성공한 투자라고 부를 수 없을 것입니다.

계좌 내에서 운용하는 상품의 위...