[Dr.Tax 사업자 세금 칼럼] FIU란 무엇이고, 돈거래는 어떻게 해야 안전할까?

본 칼럼은 세무학 박사 Dr.Tax 장보원 세무사가 집필했습니다. 창업, 법인, 개인사업자, 절세 돈에는 꼬리표가 있다 돈은 어디에 숨겨두지 않는 한 결국 은행 계좌를 통해 움직입니다.

많은 사람들이 세금을 피하려고 가족이나 지인의 이름을 빌려 차명계좌에 돈을 예치하지만, 이제는 이런 방식이 더 이상 안전하지 않습니다. 2010년 이후부터는 금융기관을 통해 FIU(금융정보분석원)에 수집된 의심 금융거래 내역이 국세청으로 전달되어 탈루 세금 추징에 활용되기 때문입니다. FIU(금융정보분석원)란?

FIU는 2001년 설립된 기관으로, 범죄자금 세탁 차단, 외화 불법유출 방지, 건전하고 투명한 금융질서 확립을 목적으로 운영됩니다. 특정금융거래보고법에 따라 금융기관은 일정 기준 이상 거래를 FIU에 보고해야 합니다.

#STR (Suspicious Transaction Report) : 의심거래 보고제도 #CTR (Currency Transaction Report) : 하루 1,000만원...