자금세탁방지의 이해!

최근 금융권에서 가장 대두되고 있는 문제는 자금세탁방지제도 입니다. 팩트를 정리하면, 은행에서 현금으로 일천만원 이상의 입 / 출금이 발생하는 모든 건에 대해서 보고하는 제도!

이유는? 자금의 용도가 불법자금으로 이용되는 것을 방지하기 위함입니다.

그럼 불법자금은 무엇인가? 탈세, 전쟁자금, 마약자금, 불법자금등을 말함.

은행을 이용하는 이용자의 입장에서는 현금으로 거래하는 일천만원 이상의 건에 대해서는 정부에 다 신고가 된다고 이용알면됩니다. 또한 의심거래보고라는 제도에 따라 은행거래 사례를 금융정보분석원은 보고합니다.

정상적인 이용이라면 아무런 문제가 되지 않으니 걱정 끝! But....

상속 및 증여 등의 목적으로 대출을 발생후 현금으로 고액을 인출시에는 보고되니, 꼭 알아둘 필요가 있는 제도입니다. 자 그러면, 자금세탁거래를 모니터링하는 금융사 직원들의 입장에서는 자금세탁은 매우 중요한 업무중에 하나입니다.

미국에 진출한 농협은 자금세탁방지 제도에 대해 낮은 인식으로 인해 많...