[VASP/사례]가상자산업자의 자금세탁방지 위법/부당행위 사례

#자금세탁방지 #AML #의심거래보고 #고객확인의무 #AML사례 #가상자산거래소 #금융정보분석원 느슨한 의심거래보고, 실소유자 파악 미비, 고객 정보 일부 누락 금융권에서 자금세탁방지 업무를 담당하면서 가상자산거래에 관심이 많아 사례를 한번 체크해보았다. 아직 초기단계이고 많은 준비를 하고 있는 VASP(가상자산거래소)의 AML은 초기단계임을 여과없이 보여주었고, 금번 실사 검토를 바탕으로 앞으로 나아질 것이라고 본다.

Case. 1 - 고객정보 확인(KYC) - 고객확인의무 미비 1. 개인고객의 정보확인 부적정 - 다수 고객의 연락처, 주소 등 누락, 거래목적/자금출처의 부정확한 기재 ※ 사실상 고객정보를 확인 할수 없고, 자금세탁 위험평가도 올바르게 할 수 없음.

근거규정 : 특금법 5의 2 : 가상자산업자는 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 신원사항을 확인해야 한다. 2. 법인고객 실제소유자 확인 부적정 - 실제 소유자의 정확한 파악 미비 ※ 실제 소유자 확인 절차에 따라 ...

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[VASP/사례]가상자산업자의 자금세탁방지 위법/부당행위 사례

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