개요 많은 사람들이 경제적 자유를 이루기 위해 은퇴 후 자산 목표를 설정한다. 그중에서도 S&P 500과 같은 장기 우상향하는 자산에 투자하는 것은 현실적인 방법 중 하나다.
역사적으로 S&P 500의 연평균 수익률은 10%를 상회해 왔으며, 물가 상승을 반영한 실질 수익률은 약 7%로 추정된다. 이를 바탕으로 55세에 10억 원을 만들기 위해 각 연령대별로 얼마를 투자해야 하는지 분석해 보았다.
이는 단순 복리 계산을 기반으로 한 이론적 목표 금액이며, 실제 투자에서는 시장 변동성, 세금, 수수료 등의 변수가 반영될 수 있다. 하지만 기본적인 투자 원칙과 복리 효과를 이해하면 보다 효과적인 투자 전략을 세울 수 있다.
연 10% 수익률 가정 시 목표 금액 연 10%의 수익률을 가정할 경우, 투자금이 매년 복리로 증가하여 다음과 같은 금액을 거치식으로 두기만 하면 55세에 약 10억 원을 달성할 수 있다. 25세: 약 5,700만 원 → 거치식으로 두기만 하면 55세에 약 10억 원...
