2021년 1월 투자 보고서

Portfolio Allocations Portfolio Returns Monthly Returns 1. 년초라 절세 계좌 (연금저축, IRP,...

중국 지수 금융주 비중

중국시장은 지수투자를 하면 안된다?! 중국 ETF하지 마세요 13년 사이 중국 시가총액 15배 상승. 시가총...

중개형 ISA 신규 개설 이벤트

중개형 ISA는 주식거래가 가능하고, 비대면 계좌 개설 가능하며 신탁보수가 없는 대신 매매수수료가 있...

2021년 2월 투자 보고서

Portfolio Allocations Portfolio Returns 월간수익률 포트폴리오 -0.86% KOSPI 1.2% KODEX ...

OK저축은행 오픈뱅킹 등록 시 우대금리 연 0.1%

[Web발신] (광고)OK저축은행 02-3288-6688 오픈뱅킹 개시 기념 이벤트! 「은행, 증권사 앱(App)에 OK...

2020년 증권사별 해외주식 수수료 수익

단위) 억원 미래에셋대우가 1348억원의 수익으로 1위입니다. (2017년 이후 4년 연속) 이후로 삼성, 키움순...

한국 상장지수펀드(ETF)의 가격효율성

본 논문은 한국거래소(KRX)에 상장된 상장지수펀드(ETF)를 대상으로 가격효율성을 검증하기 위해 추...

2021년 3월 투자 보고서

Portfolio Allocations Portfolio Returns 월간수익률 포트폴리오 0.45% KOSPI 1.61% KODEX2...

증권사별 해외주식 거래금액 순위

출처 금융통계정보시스템 > 통계표 조회 > 증권사 > 주요영업활도 > 금융투자상품 위탁매매 및...

증권사별 국내주식 거래금액 순위

출처 금융통계정보시스템 > 통계표 조회 > 증권사 > 주요영업활도 > 금융투자상품 위탁매매 및...

한국인이 사랑하는 미국 ETF

21.4.20. 기준 예탁결제원 보관금액 기준 출처 : 해외주식투자 TOP50 | SEIBro 위험 대비 수익률 (...

해외주식 ETF 분배금 유무 정리

total return 해외주식 ETF가 최근 상장되어 분배금 유무에 따라 정리하였습니다. 분배금이 없는 ETF...

채권 ETF 분배금 정리

total return 해외주식 ETF가 최근 상장되어 분배금 유무에 따라 정리하였습니다. 분배금이 없는 ETF...

해외주식현지과세환급금

주말을 맞아 주식계좌를 둘러보다보니, 해외주식계좌에 제가 모르던 원화미수금이 있는겁니다. 거래내역을 ...

2021년 4월 투자 보고서

Portfolio Allocations Portfolio Returns 월간수익률 포트폴리오 0.94% KOSPI 2.82% KODEX2...

공유기 고장엔 어댑터 교체가 답

2018년 10월에 Newegg에서 직구한 ASUS RT-AC1900P 공유기 사용 중이었는데, 목요일에 퇴근하고 ...

롯데카드 결제 알림 by 토스

롯데카드는 결제 시 앱을 통한 푸시알림 서비스가 여전히 없고 유료 sms 서비스만 있습니다. 토스에 롯데카...

오피스 365 퍼스널 후기

https://products.office.com/ko-kr/compare-all-microsoft-office-products?rtc=1&activetab=tab%3aprimaryr1지난 해부터 오피스365 퍼스널을 구독하고 있습니다. 마침 갱신 시기가 다가와서 구입처를 알아보았습니다.오피스 공홈에서 구입하면 정품 보장이 확실히 되지만, 가격이 비싼 편이라 조금이나마 저렴하게 구매하고자 리셀러를 검색해봅니다. 초록창에 Office 365 Personal 검색해보니 무려 286개 상품이 뜹니다. 2090원부터 890만원(?) 까지 가격폭이 너무 다양합니다. 싸다고 구입하면 불법 키를 돈주고 사는 상황이 됩니다. 정식 리셀러의 경우 썸네일 및 상품설명란에 Microsoft 온라인 판매 인증점 마크가 있습.......

2020년 4월 투자보고서

월간 수익률 코스피 11.0% / 코스닥 13.4% / S&P 500 12.7%포트폴리오 4.3%1. 4월에는 3월의 하락을 반등하면서 3월초의 주가로 돌아왔습니다. 각 주가지수는 하락이 컸던 만큼 큰 반등이 있었고, 저의 포트폴리오는 작은 하락에 맞는 작은 반등이 있었습니다. 3월에 조금 더 살 걸 하는 생각도 들 긴 하지만, 아직 코로나바이러스 사태가 끝난 것도 아니고, 전세계 일별 확진자 수가 줄어든 것도 아니며, 4월말 기준으로 확진자 수가 330만명에 달하는 상태라서 추이를 지켜보면서 분할 환전 및 분할 매수해 가야 겠습니다.2. 3월에는 단 한차례 환전 및 매수하였습니다. 3. 이번달 분배금 해외계좌 : VTI, EDV, VCLT, LTPZ, EMLC국.......

미래에셋대우 IRP 안전자산 (투자한도 100%)

https://blog.naver.com/how2invest/221963429253미래에셋대우 IRP 종목별 투자한도를 볼 수 있게 업데이트되어 확인해보았습니다.HANARO KAP초장기국고채가 안전자산으로 편입되었습니다.

사용 중인 신용카드 체크카드 한 줄 요약

기록용신용카드하이마트Mobile-현대카드M Edition2 (통신료 청구할인형) (발급중단)통신요금 17,000원할인 (1-36개월차) / 전월 30만원 / 연회비 2만원롯데카드 텔로 SKT (발급중단)SKT 통신요금 16,000원 할인 / 전월 30만원 / 연회비 2만원 / 아파트관리비 실적제외 신한카드 아이행복신금투 CMA 1% 우대금리 2020년말까지 / 페이팔 등록함(AMEX) / 연회비 없음 / 아이가 없어도 발급가능체크카드SC은행 리워드 360 체크카드 (발급중단)식당, 온라인, 병원, 학원 5% 적립 (월 1만점) / 전월 30만원 SC은행 New두드림체크카드 (발급중단)병원, 약국, 학원 10% 할인 (월 1만원) / 전월 10만원 / 병원, 약국, 학원 이용금액 실적제외.......

국고채 ETF 3종 19년치 백테스트

KOSEF 국고채3년 (114470)기초지수 : KTB INDEX(시장가격)상장일 : 2009년 07월 31일듀레이션 : 2.6년 내외분배금 지급 기준일 : 3,6,9,12월KOSEF 국고채10년 (148070)기초지수 : KIS 10년 국고채 지수 (총수익) 상장일 : 2011년 10월 20일듀레이션 : 8년 내외분배금 지급 기준일 : 12월말KOSEF 국고채10년 레버리지 (167860)기초지수 : KIS 10년 국고채 레버리지지수 (총수익) 상장일 : 2012년 10월 30일듀레이션 : 16년분배금 지급기준일 :12월말백테스트 기간은 2001.1.31~2020.1.31.입니다. 상장일 이전의 데이터는 시스트레이더79님 카페에서 구했고, 상장 이후의 데이터는 HTS의 월별 수정종가를 이용하였습니다. 수익률 높은 순.......

IRP 안전 자산 ETF 30종 (삼성증권 기준)

33종으로 업데이트하였습니다. 아래 글을 봐주세요. https://blog.naver.com/lsb2612/221834020643IRP에서는 주식 등 위험자산은 자산의 70%를 초과하는 투자가 불가능합니다.일부 채권형 ETF는 100%까지 투자가 가능합니다.삼성증권 MTS에서 자산관리 연금 -> 퇴직연금 -> 퇴직연금매매 -> 퇴직연금 ETF매매 -> 매매가능ETF 메뉴에 보면 70% 투자한도인 자산은 검정색 글씨, 100% 투자한도인 자산은 파란색으로 분류가 되어 있습니다. 이 중에서 파란색으로 표시된 100% 투자한도인 자산을 모아봤습니다. HANARO KAP초장기국고채 추가되었네요. (20.2.29.)해당 기준은 삼성증권에만 적용되며, 증권사마다 상이할 수 있습니다.......

미국 2일 연속 조정

기계적 환전과 적립

2020년 2월 투자 보고서

KOSPI -6.23% / KOSDAQ -4.94% / S&P 500 -8.41%포트폴리오 -0.21%들어가기에 앞서) 그 동안 결산을 정리하던 엑셀 파일을 계좌별 수익률을 보기 위해서 수정하였는데 그동안 입력 오류가 있었나 봅니다. 표에 정리된 데이터가 이전과 많이 달라졌습니다. 수익률 하락 ㅠㅠ1. 이번 달에는 -0.21% 수익률을 기록하였습니다. 코로나 바이러스로 인해 미국을 비롯한 전세계 주식이 조정을 받았습니다. 자산배분 덕에 낙폭은 최소한으로 가져갈 수 있었습니다. 물론 이번 조정이 언제 끝이 날지는 알 수 없는 일이지만요. 2018년 12월 조정시 대부분의 자산이 주식에 투자되어 있었고 그 당시 최대낙폭 MDD -8.33%였습니다. 2018년에는 최대.......

IRP 안전 자산 ETF 33종 (삼성증권 기준)

ARIRANG 미국장기우량회사채ARIRANG 미국단기우량회사채HANARO KAP초장기국고채이렇게 3가지 상품이 추가되었습니다. 미국장기우량회사채는 환노출 미국 국채 대신 편입해볼만 하고, 초장기국고채는 국고채10년레버리지 대신 편입해볼만한 상품으로 생각합니다.https://www.samsungpop.com/mbw/customer/noticeEvent.do?cmd=eventView&MenuSeqNo=1507&EduSeqNo=&ContentType=H&af_auto_index=start삼성증권 1) IRP 비대면 신규 개설시 2) 300만원 이상 입금 또는 타사에서 이전 시 각각 스타벅스 커피 기프티콘을 받을 수 있는 이벤트도 진행중입니다.2-1) 추천 상품 매수 이벤트는 비추입니다. 직접.......

ARIRANG 미국장기우량회사채 분석

ARIRANG 미국장기우량회사채KRX : 332620기초지수 : ICE BofaAML 15+ Year AAA-A US Corporate Index (C810)상장일 : 2019/08/20만기 15년이상의 미국 장기 우량회사채에 투자하는 ETF미국 우량 크레딧채권 투자로 높은 캐리수익 + 안정성(평균 신용등급 A)을 동시에 추구삼성증권 IRP 안전자산으로 편입이 가능한 환노출 미국 채권이여서 분석해보았습니다. 백테스트 기간 10년 (2010.2.28~2020.2.29.) (기초지수 무료 데이터는 10년이 최대네요)함께 분석한 ETF 소개VCLT - Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF 만기가 10년 초과하는 투자등급 회사채 (만기 : 13.99)TLT - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 만기가 20년 초과하.......

팁) 일별 종가 데이터에서 월별 종가 데이터 추출하기

어렵사리 데이터를 구했는데, 일별 종가인 경우가 있습니다. 다른 데이터와 일별 종가를 일치시키기 어려운 경우가 많습니다. 국가별 휴장일이 각기 다르기도 해서요. 일일이 월말 데이터만 찾아서 월별 종가를 만들수도 있겠지만 함수를 통해서 월별 종가만을 얻을 수 있네요.다음 함수를 날짜 데이터 옆 행에 입력하고 Ctrl+Shift+Enter를 입력해줍니다. (중요)=A2=MAX(IF((YEAR(A2)=YEAR($A$2:$A$70))*(MONTH(A2)=MONTH($A$2:$A$70)),$A$2:$A$70))그러면 엑셀에서 함수 양 끝에 {}를 입력해줍니다. 절대값으로 되어있는 범위 지정은 데이터의 전체 범위로 수정해주면 됩니다. 날짜 데이터의 서식이 날짜로 지정되어 있는.......

IRP 안전자산 ETF 32종 (미래에셋대우)

업데이트하였습니다. https://blog.naver.com/lsb2612/221964188143---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2020.3.5. 고객센터 문의 후 답변 받은 내용입니다. KINDEX 중기국고채KINDEX 단기통안채KBSTAR 중기우량회사채KODEX 단기채권PLUSKODEX 배당성장채권혼합TIGER 경기방어채권혼합TIGER 단기채권액티브KODEX TRF3070KODEX 국고채3년KOSEF 국고채10년KOSEF 국고채3년KOSEF 통안채1년TIGER 국채3년TIGER 단기통안채KOSEF 단기자금KODEX 단기채권ARIRANG 단기우량채권KBSTAR 헬스케어채권혼합KBSTAR V&S셀렉트밸류채권혼합ARIRANG 우량회사채50.......

간만에 -20% 구경함.

원유 가격 폭락 루블화 가치 하락 러시아 주식 떡락 러시아 매수이유 : 개발도상국 중에 밸류에이션이 낮음. 2020년 2월말에도 CAPE 6.9 여전히 낮음. 환노출 미국채가 든든하니 이 계좌 오늘 수익 -1.06%

이번 하락장 안전자산 수익률

20/2/20~ 20/3/13 KINDEX 러시아MSCI(합성) -33.43%TIGER 미국다우존스30 -25.99%ARIRANG 미국S&P500(H) -25.63%KODEX 선진국MSCI World -25.43%TIGER 200 -18.41%TIGER 차이나CSI300 -2.87% 미국채, 일본엔, 미국달러

2020년 3월 투자 보고서

코스피 -11.7% / 코스닥 -6.8% / S&P500 -12.5%포트폴리오 - 3.91%이번 MDD는 -4.1%주식 없이 채권과 금을 담아준 한 계좌를 제외하고 전부 손실. 1. 2월에 이어 하락장이었습니다. 미국 국채, 달러화, 엔화를 제외하고 전부 큰 하락을 보였습니다. 그나마 -4% 내외의 손실로 넘겼습니다만, 그간 누적 수익금액을 거의 모두 반납하였습니다.CAGR 1.8%면 예금 금리와 큰 차이가 없는데, 현타가 오네요. ㅠㅠ 심적으로 2018년 12월보다 더 괴로웠는데, MDD는 오히려 더 낮았네요. 2. 네 차례 달러 환전을 하여 ETF 분할 매수하였습니다. 1207, 1240, 1229, 1210.이제 평균 매수 환율 1215원 가량 되네요. 3. 중순에 휴가가 있어서 국.......

IRP 포트폴리오 19년치 백테스트

김성일 작가님의 마법의 연금굴리기에서 제안된 다우존스30(UH), 신흥국(H), 국고채10년 포트폴리오를 수정해보았습니다. 미국단기국채(UH), 미국회사채(UH)를 넣으면 어떨까 하는 생각에서 출발한 백테스트입니다. 제가 평균 이하라니 ㅠㅠ 사실 이 차트에서 시작된 백테스트입니다. 백테스트에 포함된 ETF는 다음과 같습니다.TIGER 미국다우존스30ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H)KOSEF 국고채10년TIGER 미국달러단기채권액티브ARIRANG 미국장기우량회사채ARIRANG 미국단기우량회사채2001년부터 미국 ETF의 배당 재투자를 전제로 백테스트하였으며, ETF 상장 이전의 데이터는 index fund, index data를 통하여 백테스트 하였습니다. 상관관계는 다.......

미래에셋대우 퇴직연금 ETF 체결알림

[미래에셋대우] [Web발신] [미래에셋대우] [퇴직연금 ETF매매 관련 안내] 퇴직연금 매매내역통지처 등록 업무가 도입되어 매매체결 알림을 SMS로 받으실 수 있게 되었습니다. - 온라인공지 "퇴직연금 매매내역통지처(SMS알림) 및 가계산 업무도입 안내 (10/25)" 참고 ※ 매매통지처는 매매에 대한 체결여부를 통지하는 업무로 11월 18일(월)부터 퇴직연금 매매내역통지처 미지정 시, 매매가 불가하오니 반드시 등록해주시기 바랍니다. 퇴직연금매매내역통지처 지정방법 1) 온라인조회 - 별도의 통지없음 2) SMS알림 - 주문체결 내역 SMS로 통지 (장 종료 후 1회 발송) 매매내역통지처 등록 방법 - [홈페이지] 연금자산 > MY퇴직연금 &gt.......

2019년 11월 투자 보고서

KOSPI +0.22% / KOSDAQ -3.88% / S&P 500 +3.40%포트폴리오 +1.37%두달간의 하락을 지나 11월에는 수익이 났습니다. 미국 주식이 좋았고, 채권도 상승하였습니다. 금에서만 하락이 있었습니다.10월 결산에 언급한 것처럼 채권계좌에서 국고채3년물 매도 후 주식ETF를 매수하여 손실을 회복 중입니다. 11월 수익률 best 5TIGER 미국다우존스30 +4.65%KODEX 선진국MSCI World +4.14%ARIRANG 미국S&P500(H) +3.63%KOSEF 국고채10년레버리지 +1.85%TIGER 200 +1.37%11월 수익률 worst 3TIGER 골드선물(H) -3.48%KODEX 골드선물(H) -3.29%TIGER 차이나CSI300 -0.57%11월말 기준 포트폴리오 채권 51%주식 40%원자재 9%

세제혜택 계좌 한도 확인

연말을 맞아 세제혜택 계좌 납입금액 확인 완료 1. 연 한도 계좌 1) 연금저축 (연 300만원) 순입금액 기준 (입금액 - 출금액) 중간에 예수금 아까워서 출금했더니 세액공제 한도를 못채운 것을 확인하였음. 56,980원 추가 입금 완료 2) IRP (연 400만원) 입금액 기준 출금이 되지 않아 목표 금액 채움. 3) ISA (연 1996만원, 재형저축에 연 4만원 묶여있음) 입금액 기준 이 계좌도 출금이 되지 않아서 목표금액 채운줄 알았더니 471,846원 못 채운 것을 확인하였음 추가입금 완료함. 2. 그 외 세제혜택 계좌 1) 해외주식투자전용계좌 (10년 만기까지 3천만원) 매수 금액 기준 2017년말에 막차타서 이제 만 2년됨. 지금까지 7,789,665원 매수함. 일.......

오늘 분배금 들어온 ETF (2020.1.3.)

저는 KOSEF 국고채10년 레버리지, KOSEF 국고채 10년, TIGER미국다우존스30, TIGER차이나CSI300 받았습니다.

2019년 12월 투자 보고서

KOSPI +5.25% / KOSDAQ +5.82% / S&P 500 +2.86%포트폴리오 -0.03%12월 28일에 A형 독감에 걸리는 바람에 응급실 신세를 지고 이제야 좀 나아서 결산합니다.12월 수익률은 -0.03%였고, 2019년 수익률은 14%를 기록하였습니다. 운이 좋아서 백테스트보다 높은 수익률이 나왔네요. 제 목표 수익률은 연 6~8%입니다. (2019년 수익률 : 코스피 7.7%, S&P500 28.9%, 코스닥 -0.9%) 12월 기간 수익률TIGER 200 7.54KINDEX 러시아MSCI(합성) 7.05ARIRANG 미국S&P500(H) 3.72KODEX 골드선물(H) 3.64TIGER 골드선물(H) 3.60TIGER 차이나CSI300 3.54KODEX 선진국MSCI World 1.47TIGER 미국다우존스30 -1.45TIGER 미국채10년선물 -2.59KOSEF.......

2019년 하반기 국내상장 ETF 승자와 패자

2019.7.1~2019.12.31. 국내상장 ETF 기간수익률입니다. 레버리지 및 인버스는 제외. 먼저 승자입니다. 전반기 top 25에 들었던 종목으로는 아래 5종목입니다. KBSTAR 글로벌4차산업IT(합성 H)ARIRANG 미국나스닥기술주KINDEX 미국WideMoat가치주KINDEX 러시아MSCI(합성)TIGER 미국나스닥100다음으로 패자입니다. 전반기에도 worst 25에 들었던 종목으로 다음의 6종목입니다. TIGER 코스닥150바이오테크KODEX 보험ARIRANG KRX300헬스케어TIGER 200 중공업KODEX 헬스케어KODEX 기계장비저는 KINDEX 러시아 MSCI(합성) 들고 있고, ARIRANG 미국나스닥기술주, TIGER 미국나스닥100 소량 들고 있습니다.

2019 국내상장 ETF 승자와 패자

2019.1.1-2019.12.31. 기간수익률이며, 인버스 및 레버리지는 제외하였습니다. 먼저 승자입니다.다음으로 패자입니다.저는 다음 종목 100만원 이상 들고 있습니다. KINDEX 러시아MSCI(합성)TIGER 차이나CSI300KODEX 선진국MSCI WorldARIRANG 미국S&P500(H)다음은 100만원 미만 종목들.. (대부분 해외주식투자전용펀드계좌에서 한주씩 산 것들)KODEX 중국본토CSI300ARIRANG 미국나스닥기술주TIGER 미국나스닥100KODEX 중국본토 A50KBSTAR 중국본토대형주CSI100KINDEX 중국본토CSI300TIGER 미국나스닥바이오

2020년 1월 투자 보고서

KOSPI -3.58% / KOSDAQ -4.08% / S&P 500 -0.16%포트폴리오 +2.49%1) 이번달은 플러스로 마감하였습니다. 국내 증시가 지난해 8월 이후로 반등해 왔는데, 여러 악재로 인하여 상승분을 일부 반납하였습니다. 채권과 금에 자산 배분한 결과로 하락장에도 잘 버텨 주었습니다. 달러화 강세로 환노출 자산에서도 수익이 났습니다.2) 1월에는 세제혜택 계좌 연간 납입 한도를 가득 채웠습니다. (연금저축+IRP 700만원, ISA 1996만원) 그리고 해외주식투자전용펀드 계좌와 짝궁 계좌인 채권/금 계좌도 납입을 하였습니다. 3) 원래 계획은 1월에 김동주님의 올웨더 포트폴리오 백테스트를 마치고 투자를 시작하려고 하였는데, 월별 데이터는.......

올웨더 포트폴리오 21년치 백테스트 v2

김단테님의 올웨더 포트폴리오를 엑셀로 백테스트 해보았습니다. 어제 부족했던 물가연동채와 제로쿠폰 미국장기국채 데이터를 폭풍 구글링을 통하여 보강하여 2년 더 추가한 백테스트를 하였습니다. 오늘 백테스트를 하면서 채권의 duration으로 인한 차이가 어마무시함을 다시금 느꼈습니다. 우상향 그래프를 볼 수 있습니다. 개별 자산별 누적 수익률은 위와 같습니다. 21년 중 5차례를 빼면 모두 플러스 수익률을 가져다 주었습니다. 최대 낙폭은 다음과 같습니다. 2008년 서브 프라임 위기 때 -13.3%어제의 결과에 비하면 훨씬 나은 데이터를 얻었습니다.백테스트 기간 동안 각 자산별 수익률과 변동성, 샤프비율입니다. 각.......

VT versus VTI/VWO/VEA

VT : FTSE Global All Cap IndexVTI : CRSP US Total Market IndexVWO : FTSE Developed All Cap ex US IndexVEA : FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion IndexVT 대신에 VTI/VWO/VEA를 동일 비중으로 3등분한다고 하면 국가별 비중이 어떤 차이점이 있을지 알아봤습니다. 각 ETF가 추적하는 지수가 계속 바뀌어 왔는데, 최근에 추적하고 있는 지수의 fact sheet (20.1.31. 기준)를 통해 산출한 데이터입니다. https://www.ftserussell.com/analytics/factsheets/home/search결론부터 말씀드리면 신흥국 +23.09% 미국외 선진국 -0.81% 미국 -22.28% 으로 변화가 생깁니다. VT의 구성은 미국 55.61% 미국외 선진국 34.14% 신흥.......

ETF 분배금 지급 현황 (20.2.4.)

2019년 7월 투자 보고서

KOSPI -4.98% / KOSDAQ -8.74%/ S&P 500 +1.31%포트폴리오 +2.22%이번 달에는 재형저축 한도를 줄여서 ISA 한도를 늘린 후 550만원을 추가로 투자하였습니다.기존에 하고 있는 적립식 투자 이외에 7월 8일에 코스피가 2% 넘게 빠져서 CMA에 있던 200만원 가량 추가로 비중에 맞춰서 투자하였습니다만 월말에 더 많이 빠지는 바람에 큰 소득은 없었습니다. 역시 마켓타이밍 같은 건 하면 안됩니다.CMA 에 놀고 있는 금액을 12등분해서 월급날에 함께 적립식으로 투자하는게 낫겠어요.이번 달 기간 수익률이 가장 좋았던 ETF는 TIGER다우존스30 +5.10%이었고, 가장 좋지 않은 ETF는 TIGER 200 -3.03%이었습니다.미국이 전고점 돌파하고 환율.......

주식 vs 부동산

백테스트 기간 1987.1~2019.7아파트 매매가격지수는 KB부동산 시계열데이터를 참고하였습니다. 해당기간 동안 상관관계는 0.93입니다. 최근 10년 데이터입니다. 서울아파트 매매가격지수의 경우 2010년 5월부터 2013년 9월까지 -9.11%의 최대낙폭을 보였으며, 2016년 10월 전고점 회복 후 우상향하고 있습니다. KB선도아파트 50지수는 매년 12월 기준 시가총액 상위 50개 단지의 아파트를 선정하여 시가총액 변동률을 지수화한 것입니다. 다음으로 상관관계입니다. 코스피지수와 서울아파트매매가격지수의 백테스트입니다. 수익률은 코스피지수가 높았으나, 변동성이 매우 높았음을 알 수 있습니다. 상관관계는 0.01입니다. 2011년 코스피가 서.......

코스피 하락 중 수익이 난 자산

7월 31일 이후로 6거래일째 코스피 하락 중입니다. S&P500 (7/29~8/5), 다우존스 (7/30~8/5) 또한 하락을 격었습니다. 19.7.31~19.8.6.에 1% 이상 수익이 난 자산 (인버스, 레버리지 제외) 입니다. 출처 : KRX미국채,엔화, 달러화, 금, 은, 국고채TOPIX헬스케어(?), TOPIX100 (?)-> TOPIX100도 하락장이던데, 환노출의 영향인 듯 합니다.

190807 슈카월드 글로벌 배달시장 읽을 거리

리서치배달의 시대: 신유통의 본격화 - 미래에셋대우 2018-06-19https://www.miraeassetdaewoo.com/bbs/maildownload/2018061817193588_154Is The Kitchen Dead? 2018-06-18https://www.ubs.com/global/en/investment-bank/in-focus/2018/dead-kitchen.html관련기사2022년 190조 '온라인쇼핑' 무한경쟁…너도나도 꿈꾸는 한국판 아마존 2019-01-02 (한국 온라인 쇼핑 시장규모 및 성장률)http://news1.kr/articles/?35141198조원대로 성장한 국내 배달시장...큰 손은 40대 남성 2019-03-01http://www.ksw-news.com/news/articleView.html?idxno=7260쿠팡도 도전장…3조 배달 앱 시장 ‘후끈’ 2019-02-12 (국내 배달앱 시.......

스마트 베타 ETF 백테스트

레인메이커님, 강환국님 유튜브 영상을 보다가 생각이 나서 백테스트 해보았습니다. 백테스트 기간은 2002년 2월부터 2019년 7월까지입니다. TIGER 우량가치 2015년 상장KODEX 배당성장 2014년 상장ARIRANG 고배당주 2012년 상장상장된 지 채 10년이 되지 않은 ETF라서 백테스트 하기 어려웠지만 systrader79님 카페 자료 (2001-)를 업데이트하여 백테스트해보았습니다.업데이트는 HTS에서 수정종가를 이용하여 월 변동폭을 곱해주는 방식으로 하였습니다.벤치마크인 KODEX 200보다 스마트베타 ETF가 수익률에서 더 좋은 성적을 보이고 있습니다. 다만, 표준편차와 MDD는 KODEX200과 큰 차이는 없네요.수익률과 샤프비율은 TIGER 우량가치.......

2019년 8월 투자보고서

KOSPI -2.80% / KOSDAQ -3.11%/ S&P 500 -1.81%포트폴리오 +1.55%8월에는 변동성이 컸습니다. S&P 500은 -1.81%하락하였고, 코스피는 7월 -4.98%에 이어 8월에도 -2.80% 하락하였습니다. 미국 주식은 미중 무역전쟁의 방향에 따라 오르내림을 반복하였고, 코스피 또한 일본과의 무역마찰로 인하여 여러 이슈가 있었습니다. 이번 달에도 묵묵히 비율에 맞춰 적립식 투자를 하였습니다. ISA 계좌는 년 납입한도를 다 채워서 리밸런싱을 하였습니다. 국고채, 미국채, 금을 매도한 후 이머징 마켓과 미국주식을 매수하였습니다.8월 하순에 삼성증권에서 평생무료 이벤트를 하고 있어서 추가로 계좌를 텄습니다.우선은 국고채, 미.......

오피스 홈 & 스튜던트 2019 구입 후기

오피스365 퍼스널 구독을 유지하려고 했으나,1회 구입용 오피스 홈&스튜던트 2019가 할인하고 있어 구매하였습니다.하이마트에서 94,000원에 구매하였습니다.오피스 2019의 경우 2025-10-14까지 마이크로소프트의 연장지원을 받을 수 있어서 6년 가량은 사용할 수 있겠다 싶습니다. 6년 사용 시 오피스 365와 가격비교 해보면오피스 365 퍼스널 정식리셀러 최저가 기준 : 67,600원/년 x 6년 = 405,600원원드라이브는 5GB도 충분하긴 한데, 혹시 용량이 부족하면 100GB 결제하려고 합니다. 원드라이브 100GB : 32,520원/년 x6년 = 195,120원오피스 365 퍼스널(원드라이브 1TB) 6년 유지 => 405,600원오피스 2019 + .......

2019년 9월 투자 보고서

KOSPI +4.84% / KOSDAQ +1.84% / S&P 500 +1.72%포트폴리오 -0.70%9월에는 코스피지수 4.84%, S&P500 1.21% 반등이 있었습니다. 그럼에도 제 수익률은 -0.70%로 소폭 하락하였습니다.예금 만기가 있어서 평소보다 많은 금액을 일시에 투자하였는데, 단기적으로는 결과가 안좋았던 것 같습니다. 예금에서 놀던 돈을 일하게 했으니 장기적으로 추이를 보아야겠습니다. 홍콩 송환법 철회, 10월 미중 무역회담 등으로 위험자산 선호로, 채권 및 금이 수익률이 좋지 않았던 결과로 생각됩니다.9월 수익률 best 5TIGER 200 +7.3%TIGER 우량가치 +5.13%KODEX MSCI EM선물(H) +4.31%KODEX 미국S&P500선물(H) +3.67%TIGER 미국S&P500선.......

고평가된 미국주식

Cyclically Adjusted Price-Earnings Ratio (CAPE)란? current market price 를 average inflation-adjusted profits of the ten preceding years로 나눈 것으로 valuation에 이용하는 도구이다.CAPE에 따른 향후 10-15년 기대수익률은 다음과 같으며, CAPE와 향후 기대수익률과의 상관관계는 -0.67임. 0-10 : 11.2%10-15 : 8.7%국내상장 ETF로는 다음과 같다. CAPE 0-10 (향후 10-15년 기대수익률 11.2%)러시아 7.2 CAPE 10-15 (향후 10-15년 기대수익률 8.7%)한국 11.4 중국 14.2 홍콩 14.5이머징 마켓 14.7미국상장 ETF는 다음과 같다.참고로 미국 CAPE는 29.59로 , 향후 10-15년 기대수익률은 2.7%임.그래서 미국 위주의 현재 포트폴.......

2019년 10월 투자 보고서

KOSPI +0.99% / KOSDAQ +5.91% / S&P 500 +2.04%포트폴리오 -1.78%이번달 수익률은 -1.78%입니다. 9월에 이어서 연속으로 손실입니다. :(주요 자산의 월간 수익률은 다음과 같습니다. S&P500 2.04%CSI300 1.89%다우지수 1.01%코스피 0.99%달러 원 환율 -2.95%10월 신규 매수 : KINDEX 러시아MSCI(합성)10월 전량 매도 : KODEX 미국S&P500선물(H), TIGER 미국S&P500선물(H), ARIRANG 글로벌MSCI(합성 H), KODEX 200미국채혼합, KODEX MSCI EM선물(H), ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H) 놀랍게도 전량 매도한 거 미국채혼합 빼고 전부 올랐습니다.ㅠㅠ 이번달 달러 원 환율이 내리면서 환율이 비쌀 때 샀던 환노출 자산 손해가 있.......

CMA 비교추천 (2019.10.17.)

CMA 자동 매수 시간

자동매수 전까지 입금된 예수금은 자동으로 해당 상품으로 매수됩니다. 자동매수시간 이후로 입금된 예수금은 CMA 수익률보다 낮은 예탁금이용료를 받게되며 다음 영업일 자동매수시간에 자동매수됩니다. 결론 CMA 계좌는 오후 5시까지 입금합시다. ※예탁금이용료 미래에셋대우 3개월 예탁금 평잔 예탁금이용료율50만원 이상 0.85%50만원 미만 0.30% NH투자예탁금 일 평잔 이용료 지급율(연)1백만원 이상 1.00%1백만원 미만 0.30% 신한금융투자3개월 예탁금 평잔 이용료율50만원 이상 0.50% 50만원 미만 0.30%

미래에셋대우 신탁형 ISA

***공통사항관련 법규 : 조세특례제한법 제91조의18(개인종합자산관리계좌에 대한 과세특례) 가입 시한 : 2021년 12월 31일까지1인당 1계좌 비대면 계좌개설 불가 제출서류 : 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 홈텍스 -> 민원증명 연 한도 : 2천만원 (5년간 총 1억원) ***미래에셋대우 관련 사항신탁보수 : 연 0.05%(연 1회 후취) ETF 매매수수료 : 없음 ISA 납입한도 정정KAIROS > 금융상품 > ISA > ISA 계좌관리 (9632) > 신탁형 ISA 납입한도 정정 mts에서는 메뉴가 없는 것 같네요. ETF 주문방법 m.stock > 메뉴 > 금융상품 > 신탁형ISA > ISA ETF 주문 KAIROS > 금융상품 > ISA > 신탁형IS.......

KB국민은행 전자금융 이체 수수료 면제

KB국민은행 입출식 상품에는 무조건 타행이체 수수료가 면제되는 상품이 없습니다. (전자금융 타행이체 수수료 500원)난이도 순으로 쉽게 수수료 면제받는 상품을 소개해보겠습니다. 카드결제는 제외하였으며, 2가지 이상의 조건을 요하는 상품 또한 제외하였습니다. 전월에 실적을 만들면 이번 달 11일부터 다음 달 10일까지 수수료 혜택을 받습니다. I. 스마트폰 뱅킹 가입 가능 상품1. 급여이체매월 지정일에 50만원 이상 타행에서 이체하면 수수료 혜택을 받습니다. 1) KB able Plus통장2) 직장인우대종합통장 (1인 1계좌)2. 공과금이체실제로 공과금 이체를 걸어도 되고, 증권사에서 자동이체 신청(CMS)을 해서 KB국민은행 -> 증권사.......

2019년 6월 투자 보고서

KOSPI + 4.35% / KOSDAQ -0.85%/ S&P 500 +6.89%포트폴리오 +2.04%어느새 6월도 다 지나갔습니다. 5월 하락이후 반등하였고, 제 index는 신고가를 갱신하였습니다. 1) 매월 정액적립식으로 위탁계좌와 비과세 해외주식투자전용계좌를 납입 중인데, 비과세해외주식투자전용계좌의 경우 주식형 ETF만 담을 수 있어서자산배분 목적으로 다른 계좌와 짝을 지어서 채권, 금 ETF 를 추가로 담았습니다. 이제 지난 5월과 같은 하락장에도 든든할 것 같습니다. 2) IRP 계좌에 남아있던 85만원을 추가로 납입하였습니다. IRP의 경우 해지하지 않는 한 인출이 불가하였고, 세액공제 대상 금액은 납입한 상태이긴 한데, 계좌에서 놀고 있는 것 보.......

KDB 산업은행 재형저축 납입한도 변경 후기

2019.9.2 수정스마트폰뱅킹 스마트KDB앱에서 금융상품 -> 예금관리 -> 재형저축 납입한도 변경 메뉴가 생겼습니다.1만원으로만 감액 되는 거는 마찬가지고요.ISA 한도에 재형저축 한도가 포함되어 있고, 재형저축도 변동금리 연 3%로 인하된 관계로 재형저축 분기 150만원 한도를 0원으로 변경할 마음을 먹었습니다. 모바일 뱅킹 스마트 KDB 앱을 샅샅이 뒤져보았으나, 재형저축은 15년말에 판매종료된 상품이라 관심 밖인지 몰라도 메뉴가 없네요. 어쩔 수 없이 인터넷 뱅킹 접속합니다. 보안프로그램 2개 깔리네요. AST, Anysign예금 -> 예금관리 -> 재형저축 납입 한도 변경 메뉴에 들어가서 변경할 수 있습니다. 15년말 일.......

2019년 전반기 국내상장 ETF 승자와 패자

2019.1.1~2019.6.30. 기간 수익률이며, 레버리지와 인버스는 제외하였습니다. 출처 : 한국거래소먼저 승자입니다. 그리고 패자입니다.

하락장에 상승한 ETF

전통적인 안전자산인 달러, 미국채, 엔화 는 오늘도 역시 방어하였습니다.

예금 대신 채권

현금성 자산을 정기 예금 대신 채권을 들고 있으면 어떨까 하는 생각이 들어서 백테스트 해보았습니다.현금성 자산을 갖고 있을 때 유동성을 높이면서도 예금 수익 이상을 가져갈 수 있는 방법으로 채권이 어떨까 합니다. 파랑 : 국고채 3년물 ETF (분배금 재투자)빨강 : 만기 6개월 미만 정기예금 노랑 : 한국은행 기준금리 (보통 CMA 금리가 이에 연동됨)백테스트 결과 국고채3년물이 낮은 MDD로 정기예금이나 기준금리보다 높은 성과를 보였습니다.2002년에서 2008년에는 정기예금보다 낮은 성과를 보인 구간도 있습니다. 2002년~2008년에는 기준금리가 2% 이상이었고, 금리 상승 구간이어서 채권 가격에 영향이 있었을 거라 생각됩니다. 이.......

배당 ETF 백테스트

국내 상장 해외 ETF 중 분기배당을 꾸준히 주는 4개의 ETF가 있습니다. 백테스트를 위해 monthly 데이터를 얻기 위해 미국상장 ETF가 있는 것은 야후 파이낸스에서 과거데이터를 얻습니다. KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성 H) 미국 상품은 미국상장 ETF가 없습니다. HSPX가 S&P 500 Stock Covered Call Index을 추종한다고 etfdb.com에 나와있어서 운용사 홈페이지를 보니 CBOE S&P 500 2% OTM BuyWrite Index (BXY Index)를 추종하고 있습니다. S&P 500 Dividend Aristocrats Index (Net Total Return) 지수수익률에 Long Position을 취하고, S&P 500 1개월 OTM Call Option을 매도함으로써 옵션 프리미엄(0.6% 수준.......

TIGER 부동산인프라고배당 ETF

7월 19일 상장되는 리츠, 인프라 및 고배당 종목으로 구성된 ETF입니다. 총 보수는 연 0.29%라고 하네요. fn가이드 홈페이지에 보니 3년 수익률 16.77%로 나와있습니다.구성 산업으로는 다음 순이고, 금융 58.86%산업재 18.57%경기소비재 7.93%소재 7.83%에너지 4.18%IT 1.36%유틸리티 1.26%상위 10종목으로는 다음과 같이 나와있습니다. 상위 4종목이 각각 13~16%를 차지하고 있습니다.맥쿼리인프라 16.37%맵스리얼티1 15.74%이리츠코크렙 15.11%신한알파리츠 13.12%휴켐스 1.44%삼성증권 1.44%웅진코웨이 1.42%SK이노베이션 1.42%S&T모티브 1.40%한라홀딩스 1.40%http://www.fnindex.co.kr/overview/detail/I/FI00.WLT.MRDhttp:/.......

CMA 금리 (19.10.17. 기준)

기준금리 인하로 CMA 금리 인하가 있습니다. 각 증권사 공지사항에서 확인한 내용입니다.MMW는 보수 차감 후 수익률입니다. RP 형은 수익률 변경 전 매도 후 자동매수시 이전 금리로 한달 정도 적용받을 수 있습니다.저는 우대수익률 적용받고 있는 RP형 CMA는 자동 매수 위해 매도해두었고, MMW형에 있는 자금은 일복리라서 바로 낮은 수익률 적용되기에 우선 사이다뱅크 통장 (연 2.0%) 으로 옮겼습니다.

서브프라임 위기 시 수익이 난 자산들

서브프라임 위기 기간 (2007년 11월부터 2009년 2월) 동안에 코스피200과 S&P500은 다음과 같은 최대낙폭을 보였습니다. 코스피 200 - 46.98%S&P500 -52.56% 같은 기간 동안 플러스의 연환산 수익률을 보인 자산을 찾아보았습니다. 나스닥 바이오테크놀로지는 잘 모르겠네요. ㅎㅎ데이터 다시 확인했는데, 맞습니다.나머지 미국채환노출, 달러, 국고채, 금은 계좌의 수비수로 담는 것이 좋겠습니다.금은 최대낙폭이 다른 자산에 비해 높아 개인의 성향에 따라 비중을 조절하면 될 것 같네요.

타행 자동이체 수수료 면제 통장 (19.6.12. 업데이트)

괄호 안에 적힌 조건은 급여통장 또는 공과금자동이체 위주로 정리하였고, 타행자동이체 수수료 면제 횟수를 기입하였습니다. 무조건 타행 자동이체 수수료 면제 통장<신한은행>쏠편한 입출금통장 (횟수 무제한) <산업은행> 타행 자동이체 약관상 월 100건까지 수수료 면제KDB Hi입출금통장 <제일은행>제일EZ통장 (횟수 무제한)내지갑통장 (횟수 무제한)마이 프리미엄통장 (횟수 무제한)두드림통장 (횟수 무제한) <케이뱅크>듀얼K 입출금통장(횟수 무제한) <카카오뱅크>카카오뱅크 입출금통장(횟수 무제한) <우체국> (2018.3.5.~ 전계좌 횟수무제한 면제) <KEB하나은행>e-플러스 통장 (월 10회 면제) .......

저축은행 비상금 통장 추천 (2020.3.9.)

비대면으로 가입 가능하고, 금액 무제한 및 인터넷뱅킹 이체수수료 무료이며, 번거로운 조건 없는 상품만 모아봤습니다. 무조건SBI저축은행 사이다뱅크 입출금통장 2.0% https://www.saidabank.co.kr/ 페퍼저축은행 페퍼루저축예금 1.8% https://www.pepperbank.kr/유진저축은행 e유진더드림저축예금 1.8% https://www.eugenebank.com/JT저축은행 JT점프업저축예금 1.8% https://www.jt-bank.co.kr/ 웰컴저축은행 WELCOME 비대면보통예금 1.7% (5천만원 이하까지) https://www.welcomebank.co.kr/상상인저축은행 비대면 보통예금 1.7% https://www.sangsanginsb.com/ 애큐온저축은행 플러스자유예금 1.6%OSB저축은행 S-보통예금 1.6%상상인플러스.......

증권사 특판 CMA, 특판 RP (2020.2.18. 업데이트)

특판 CMA 1. 카카오페이 NH투자증권 CMA 발행어음형 우대 수익률 연 3.5% (기본 수익률 연 1.3%)200만원 한도 6개월간대상 : NH투자증권 최초신규고객가입방법 : 카카오페이> 서비스 > 금융제휴>통장 특판 RP/발행어음한국투자증권 뱅키스 발행어음 91일 연 5% 기간 : 2020.2.17~ 50억 한도 소진까지대상 : 최초 신규 (20.1.1 이후)가입가능금액 : 1백만원~1천만원 한화투자증권 특판 RP 3개월물 연 2.8% 대상 : 지점 소속 이탈 고객 및 최초 신규 고객한도 : 고객당 최대 1억원 (최소 1천만원부터 가능) https://m.hanwhawm.com:9090/M/main/bbs/indexView.cmd?vc_bid=event&mode=center&nn_id=421&gtab=1 특판은 아니지만.......

국내 상장 해외 ETF 투자시 세제 혜택 상품 비교

만기도 제각각이고, 세제 혜택도 제각각이라서 어떻게 나눠서 투자해야 할지 고민스럽네요. 미래에셋대우 IRP, ISA는 매매 수수료 면제 연금 계좌에서 투자가능한 ETF 갯수는 미래에셋대우 기준입니다. 출처 : https://blog.naver.com/how2invest/221519675039

주요 저축은행 비대면 계좌개설 비교 (2019.6.12.)

총자산 2조원 이상 저축은행 아홉 곳 정리해보았습니다. SBI, OK, 한국투자, 유진, 페퍼, 웰컴, JT친애, OSB, 애큐온 순입니다. 2018년 12월 경영통계 자료를 바탕으로 만들어졌습니다. (단위는 억원)http://fine.fss.or.kr/main/fin_comp/fincomp_index/fisis_savingbank.jsp

아파트 관리비 할인받기 (아파트아이, 상품권활용) (2019.9.23.)

(2019.9.23. 업데이트)신세계 상품권은 이미알고 계신 분이 많을 것 같습니다.3월 19일부터해피머니로 아파트 캐쉬 전환이 가능해져서 추가로 올려봅니다. 1. 통신비 할인카드 전월 실적 활용 (5.1% 할인)1) 30만원에 17000원 할인되는 카드 사용 -> 연회비 2만원 제하면 5.1% 할인꼴.2) 관리비도 실적 포함됨. 2. 신세계상품권 활용 (4% 할인)1) 신세계 상품권 구입 (오픈마켓 4% 할인, T멤버십 초콜릿은 19.10.31 판매종료 예정)2) 이마트 상품권샵 KIOSK에서 교환 -> 스크래치 포함된 신형 상품권 (5만원 또는 10만원권 만 가능) 으로 교환3) SSGPAY앱 실행-> SSG MONEY 전환 -> 신세계 상품권 4) 아파트아이 https://www.apti.co.......