안녕하세요. 매년 새해가 되면, 지난 한 해 동안 관리했던 자산을 점검하고 앞으로의 투자 전략을 고민하게 되는데요.
이번 포스팅에서는 제 자산 현황을 투명하게 공개하고, 2024년에는 어떻게 자산을 배분·리벨런싱할지 계획해보려 합니다. 2025년 새해를 맞이하여 제 자산 현황을 정리하고, 앞으로 어떻게 리벨런싱할지 chatgpt 를 통해 계획을 세워보았습니다. 아래 내용은 기록 겸 참고로 공유해드립니다.
서로의 경험과 노하우를 나누면 더 나은 투자 의사결정을 하는 데 도움이 될 거라 믿습니다. 1. 나의 자산 & 부채 현황 아래 표는 제가 보유하고 있는 자산과 부채를 큰 카테고리로 나눠 정리한 내용입니다.
(단위: 만원) 구분 내역 금액(만원) 올해 수익률 현금성 자산 입출금 통장 1,800 - 예금(정기예금) 11,000 - 적금 1,560 - 증권계좌 예수금 6,300 - 사적 채권 6,500 - 전세보증금 전세보증금 19,000 - 투자자산 주식 5,000 +2% 펀드 3,00...
