집금거래 목적 무엇이며, 어떤 걸 선택 해야하나요?

은행이나 증권사에서 계좌를 만들 때 “집금거래 목적 여부”를 묻는 화면을 본 적 있을 겁니다. 처음 보면 생소한 단어라 ‘이걸 체크해야 하나 말아야 하나’ 고민되죠.

공학박사안박사과 정확한 출처를 통해 집금거래 목적 뜻 그리고 금융거래 시 어떤 걸 선택해야하는지 알려드립니다. 집금거래 뜻 집금거래란 간단히 말해 여러 사람의 돈을 한 계좌로 모으는 거래를 뜻합니다 [출처1] .

예를 들어, 크라우드펀딩에서 투자자들이 낸 돈을 한 계좌로 모아 프로젝트 자금으로 쓰는 경우, 또는 비영리단체가 후원금을 받는 계좌도 여기에 해당합니다 [출처5]. 이건 합법적인 사례지만, 반대로 불법적으로 악용되는 경우도 있습니다.

예를 들어, 다단계나 유사수신 업체가 여러 사람에게서 돈을 모아 사기 행위를 하거나, 자금세탁용으로 사용하는 ‘벌집계좌’ 같은 경우가 그렇습니다 [출처5]. 2. 집금거래 목적 묻는 이유?

그렇다면 왜 은행이나 증권사는 굳이 이런 항목을 물을까요? 이유는 간단합니다.

자금세탁방지(...