금융소득 종합 과세 하지 않을 절세 전략

금융소득 종합과세는 금융 소득이 많은 투자자라면 반드시 절세 전략을 세워 미리 대비해야 합니다. 내 자산에 맞춘 절세 전략이 없다면 금융소득의 40%가 넘는 금액을 세금으로 내야하기 때문에 투자로 인한 수익만큼이나 중요한 것은 절세 전략입니다.

그럼 바로 금융소득 종합과세 대상자가 되지 않는 방법과 절세 전략에 대해 꼼꼼히 알아보겠습니다. 금융소득 종합과세 대상자 기준이 어떻게 될까?

금융소득 종합과세자 : 이자 및 배당소득 합계가 연 2,000만원을 초과하는 경우로 초과분에 대해 종합소득세에 포함됩니다. 기본적으로 금융소득은 원천징수세율 15.4%가 적용되지만, 2000만원 초과분은 다른 소득과 합산되어 6~45%까지 누진세율이 적용되는 것이지요.

그렇기 때문에 같은 금액을 운용하더라도 최대한 연 금융소득이 2000만원을 넘지 않도록 설계하는 것이 금융 소득 절세의 핵심입니다. 알기 쉽게 예를 들어 설명해드리겠습니다.

예를 들어, 이자 소득이 1,500만원, 배당 소득이 800만원...