25년 ISA 올웨더 포트폴리오 구상

이전 ISA의 만기가 도래함에 따라 새 ISA 투자 계획을 점검해 봤다. 지나치게 많은 항목을 가지고 있는 것은 관리도 안 되고 어렵기 때문에 항목 자체는 최소화했다.

투자의 비중은 예전에 봤던 유튜버인 박곰희의 영상과 책을 기반으로 하고 있지만 결국에는 개인적인 판단(감)이라는 점 ~_~ㅎ 24년은 ISA 투자로 10%의 이득을 얻었다. 투자 자본금이 약소했기 때문에 그다지 큰 이득은 아니지만 그래도 목표했던 수익률을 달성해서 기분이 좋다.

몇 가지 착오도 존재했는데 매월 투자금액을 너무 보수적으로 설정하는 바람에 많은 부분이 현금성 자산으로 남아있어 수익률에 악영향을 미쳤다. 그리고 미국채 30년에 투자하는 것은 다소 성급했다는 생각이다.

ISA의 특성상 3년마다 만기가 찾아오고 이때 강제로 청산이 이뤄지는데 (물론 그대로 가지고 있어도 되지만) 투자 기간을 고려하지 않고 섣부르게 판단했다는 반성을 해본다. ISA의 연간 면제 혜택을 받을 수 있는 최대 금액은 2천만 원 (4천으...