ISA(개인종합자산관리계좌)는 비과세 혜택과 더불어 투자와 절세를 동시에 잡을 수 있는 유용한 금융상품입니다. 하지만 만기가 다가오면, 해지할지 연장할지 아니면 연금계좌로 전환할지 고민되기 마련이죠.
이번 글에서는 ISA 만기 시 고려할 수 있는 3가지 선택지 **(만기 해지, 만기 연장, 연금계좌 전환)**에 대해 자세히 알아보고, 각각 어떤 상황에서 유리한지 설명드리겠습니다. ISA 만기 선택지 3가지 1️ 만기 해지 (3년마다 ISA 풍차돌리기) ISA 계좌를 만기 해지하면, 그동안 발생한 투자 수익에 대해 일정 금액까지 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.
특히 비과세 한도를 초과한 경우, 기존 계좌를 해지하고 재가입하여 새로운 비과세 한도를 적용받는 방법이 유리합니다. 만기 해지 시 알아둘 점 비과세 혜택: 일반형: 수익금 중 200만 원까지 비과세, 초과분은 9.9% 분리과세 서민형/농어민형: 수익금 중 400만 원까지 비과세, 초과분은 동일하게 9.9% 과세 해지 조건 만...
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