최근 씨티(Citi group) 보고서에서 지난 10년간 금 + 비트코인을 함께 보유하는 게 포트폴리오의 효율성을 높이는 데 큰 역할을 했다는 결과가 나왔습니다. 오늘은 단순히 여러 종목을 사는 게 아니라, 왜 '자산군'을 나눠서 배분해야 하는지 그 이유를 정리해 볼게요.
Previous image Next image 자산배분 핵심 1. 자산배분의 핵심은 '상관관계' 보통 삼성전자, 애플, 엔비디아를 골고루 담으면 자산배분을 잘하고 있다고 착각해요.
근데 이건 사실 '분산투자'에 가까워요. 진짜 자산배분은 서로 다른 흐름을 보이는 자산군, 주식, 채권, 금, 비트코인 등을 섞는 거예요.
상관관계가 낮아야 하는 이유는 특정 시기에 주식이 크게 하락하더라도, 금이나 현금 같은 다른 자산이 버텨준다면 포트폴리오 전체의 변동성(MDD)을 확 줄일 수 있기 때문이에요! 그리고 자산배분의 목적은 단순히 위험을 피하는 게 아니에요.
하락장에서 가치가 훼손되지 않은 자산을 팔아서 보다 저렴해진 자...
원문 링크 : 비트코인과 금, 함께 보유 시 수익률이 올라간다고?
