ISA 계좌의 25개월 차 기록으로 매월 15일에 100만 원씩 입금하는 원칙이 세워져 있고, 시장 상황에 따라 추가 입금으로 더 매수하는 경우도 있다. 단기 매매보다는 배당주와 해외 ETF를 꾸준히 모아 자산을 키려는 목적이며, 시간이 지나 수량과 배당금이 조금씩 커지는 흐름을 확인한다. 정리 기준은 전달 15일부터 이번 달 14일까지로 설정되며, 25개월 차에는 보유 종목 수량과 배당금 입금 내역, 누적 배당금, 평가 자산 현황을 함께 점검한다.
배당주를 모을 때 반드시 봐야 할 요점으로 배당의 지속성, 실적의 배당 감당 ability, 주가의 과열 여부, 포트폴리오 내 비중의 과다 여부, 배당의 재투자 구조를 꼽는다. 매월 정리의 목적은 수익률뿐 아니라 수량 증가와 배당 흐름, 계좌 전체의 무리 없는 비중 유지 여부를 확인하는 데 있다. 머니노매드의 팁으로 ISA 계좌는 단기 수익률보다 꾸준한 수량과 배당금 흐름이 중요하다고 본다.
매월 15일 입금이 원칙이나 이번 달에는 70만 원이 추가 입금되어 총 170만 원어치가 매수되었다. 25개월 차 매수 종목과 수량으로 현대차2우B가 +2주, 삼성전자우는 +2주, NH투자증권은 +8주, SK텔레콤은 +1주, 하나금융지주는 +1주, KODEX 미국S&P500은 +2, KODEX 미국나스닥100은 0, TIGER 미국배당다우존스는 +5주, TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호는 +20주로 기록된다. 배당은 25개월 차 기간에 152,564원이 입금되었고, 5월 하나금융지주와 삼성전자우에서 각각 배당이 들어왔다. 6월에도 TIGER 미국배당다우존스와 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호의 배당이 수령되었다.
25개월 차 누적 분배금은 2,346,672원이고, 현재까지의 적립 원금은 4,870만 원 수준이다. 수익률은 74.05%로 다소 하락했으나 추가 불입이 이어져 실질 자산은 크게 변동 없이 유지된다. 현재 평가 자산은 보합 수준으로, 추정 자산은 대략 89,210,983원으로 제시된다. 꾸준한 입금과 무리 없는 매수, 배당금의 재투자를 통해 현금 흐름과 자산을 함께 키워 가는 방향이 지속될 것으로 보인다. 결과적으로 장기적 관점에서의 성장 가능성을 강조하는 가운데, 앞으로도 시장 변동에 대응하며 원칙을 지켜나갈 예정이라고 마무리된다.
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