2026년 5월 투자 보고서 (+4.81%)

5월에는 주식 상승이 주를 이뤘고 인도 주식 하락, 채권 금리 상승으로 채권 가격 하락, 금 하락, 달러 상승이 나타나 +4.81%로 마감했다. 벤치마크 수익률은 원화 기준으로 글로벌 주식 6.31%, 글로벌 국채 1.66%, 금 0.07%로 확인된다.

투자 시작 8년 반 만에 누적 수익금액이 4억원을 넘어섰다. 누적 수익 1억원 돌파는 2024년 3월, 2억원 돌파는 2024년 10월(7개월), 3억원 돌파는 2025년 9월(11개월), 4억원 돌파는 2026년 5월(8개월)로 기록된다.

이번 결산부터 실질 수익률도 계산되었다. 연평균 5.65%의 실질 수익률이 누적되며, 물가상승률은 2017년 12월 97.698에서 2026년 4월 119.37로 상승, 연평균 물가상승률은 2.43%로 파악된다. 『주식에 장기투자하라』의 미국 주식 실질 연평균 수익률 6.9%를 참고하면, 주식 비중이 높은 포트폴리오는 실질 연평균 수익률 약 7%를 목표로 하는 것이 바람직하고, 채권 금 금 포함 자산배분의 경우 실질 연평균 수익률 5% 내외도 현실적이라는 판단이 제시된다. 실질 CAGR은 명목 CAGR을 연평균 물가상승률로 보정해 산출된다.

5월 리밸런싱 매수로는 ACE U.S. Long Term T-Bond Active(재원: 분배금), KB RISE 30-Years Treasury Bond Enhanced ETF(재원: 분배금 및 매도자금), KIM ACE KRX Physical Gold ETF(재원: 매도자금), KODEX S&P500(재원: 매도자금) 매도, KODEX 200 US Treasury Notes Balanced ETF, KIWOOM200 Total Return ETF Rise 200 Total Return ETF가 포함된다.