여러 계좌에서 자산배분

많은 투자자들이 연금저축계좌, IRP계좌, ISA 계좌, DC형 퇴직연금 계좌, 과세 대상 계좌, 금현물계좌 등 여러 계좌를 보유하고 있습니다. 부부의 경우, 계좌 수는 2배로 늘어날 수 있습니다.

이러한 모든 계좌를 아우르는 일관된 포트폴리오를 구축하는 것은 훨씬 더 복잡해집니다. 증권사에서 개설한 계좌는 일반적으로 ETF를 자유롭게 선택할 수 있지만, 은행이나 보험회사의 DC 계좌는 거래 가능한 ETF가 제한되어 있거나 아예 없는 경우 문제가 발생 할 수 있습니다.

또한 세금 문제 때문에 매도가 꺼려지는 과세 대상 계좌에서 투자하는 경우에는 상황이 더욱 복잡해집니다. 이에 대해 잘 정리된 보글헤즈 위키 글이 있어 소개합니다.

여러 계좌의 자산 배분 (자산배치 전략 vs 각 계좌에 동일한 자산배분) https://www.bogleheads.org/wiki/Asset_allocation_in_multiple_accounts 세금 효율적인 펀드 배치 원칙 https://www.bogl...