안녕하세요, Jubilee입니다! 어제 한 대표님이 이런 질문을 하시더라고요.
"선생님, 저 이제 45세인데... 보험이 너무 많아서 정리를 하고 싶어요.
그런데 뭘 남기고 뭘 없애야 할지 모르겠어요. 아이도 없는데 이 많은 보험이 다 필요한가요?"
아, 정말 많이 받는 질문이에요! 저도 남편과 함께 아이 없는 DINK 부부거든요. 40대 후반이 되고 보니, 20-30대 때 가입한 보험들이 지금 상황과 안 맞는 게 너무 많더라고요. 14년간 연구원으로 일하면서, 그리고 경영컨설팅을 하면서 깨달은 게 있어요.
"보험도 옷처럼 나이와 상황에 맞게 갈아입어야 한다" 특히 중소기업 대표님들은 개인보험과 법인보험이 뒤섞여 있어서 더 복잡하죠. 오늘은 그 정리법을 단계별로 알려드릴게요!
먼저, 나의 현재 상황부터 정확히 파악하세요 보험 포트폴리오 재설계의 출발점 제가 연구원 시절 실험 설계할 때 항상 하던 게 **"현재 상태 정확한 측정"**이었어요. 보험도 마찬가지예요.
현재 상황 체...
