인플레이션을 고려한 거치식과 적립식 장기 투자 성과 계산 방법과 예

사회 초년생을 위한 장기 투자 #1 (인플레이션)에서 장기 투자 시 고려해야 하는 인플레이션에 대해 설명드리고, 이를 고려하여 투자 성과를 추정하는 사례도 소개하였습니다. 이를 보다 정형화하면, 투자 방식과 인플레이션 고려 방식을 조합하여 아래 다섯 가지로 분류할 수 있습니다.

A. 거치식 (인플레이션 비고려 → 명목 금액) B.

거치식 (인플레이션 고려 → 실질 금액) C. 적립식 (인플레이션 비고려 + 정액 → 명목 금액) D.

적립식 (인플레이션 고려 + 정액 → 실질 금액) E. 적립식 (인플레이션 고려 + 증액 → 실질 금액) 목돈이 있는 분에게는 B 방식이 현실적인 투자 성과 계산 방법입니다.

아직 축척한 자산이 많지 않지만, 꾸준하게 수입이 발생할 것으로 예상하는 사회 초년생에게는 E 방식이 적절한 투자 성과 계산 방법입니다. 장기 투자와 인플레이션에 따른 실질 투자 성과를 소개하면서 D 방식으로 설명하는 경우가 있는데, 이는 현실적인 방식이라 말하기 어렵습니다.

이번 ...