예수금 일부를 달러로 보유하고 장기적으로 시장 금리보다 조금 높은 수익률을 얻고자 수립한 예수금 운용 계획입니다. 국내장 데이 트레이딩을 위주로 하기에 (당일 매수 후 당일 매도) 통합증거금 기능을 설정해서 달러 예수금도 매매에 사용합니다.
원화 예수금은 발행어음형 (또는 RP형) CMA 계좌에서 이자를 받고, 달러 예수금은 달러 RP 자동매수 서비스를 이용하여 이자를 받습니다. 대개의 증권사는 한 계좌에서 원화와 달러 모두 이자를 받을 수 있는 자동 매수 상품 서비스에 가입할 수 없습니다.
이로 인해 원화와 달러 각각에 대해 자동 매수 상품을 설정할 수 있는 두 개의 계좌가 필요합니다. 현재로는 미래에셋증권을 이용하고 있고, 데이 트레이딩은 거래 수수료 우대를 받을 수 있는 메인 계좌에 통합증거금을 설정하고, 이 계좌는 달러 RP 자동 매수 서비스를 신청하였습니다.
원화 예수금은 추가로 개설한 계좌에 발행어음형 CMA를 신청하였습니다. 사용 방법은 대략 다음과 같습니다.
국내장 시...
