자금세탁방지(AML) - 두번째

#자금세탁 #자금세탁방지 #AML 자금세탁방지의 업무에 앞서 우리는 왜 이 업무를 하는지에 대해서 생각해보면, 답은 의외로 간단하다. 다양한 목적을 실현하기 위해 자금세탁을 한다는 것이다.

자금세탁이란(Money Laundering) 자금세탁(Money Laundering)의 개념은 일반적으로 "자금의 위법한 출처를 숨겨 적법한 것처럼 위장하는 과정"을 의미하며, 각국의 법령이나 학자들의 연구목적에 따라 구체적인 개념은 다양하게 정의되고 있습니다. 우리나라의 경우 "불법재산의 취득·처분사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 행위 및 탈세목적으로 재산의 취득·처분 사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 행위"로 규정 (특정금융거래보고법 제2조 제4호 참조)하고 있습니다.

<출처 : 금융정보분석원> 자금세탁이란 단체, 개인의 비자금이나 탈세 등 범죄행위를 통해 얻은 수입을 불법적으로 조작해 자금출처를 은폐함으로써 추적을 어렵게 하는 행위를 말한다. <출처 : 백남정, 쉽게 이해하는 블록체인...