바이낸스에서 99만 원씩 쪼개기 송금? FIU 세무조사 폭탄 맞습니다 (트래블룰 방어법)

코인백서장의 긴급 팩트체크 O/X Q. 트래블룰 100만 원 한도를 피하려고 99만 원씩 10번에 걸쳐서 업비트로 보내면 시스템에 안 걸리지 않나요?

1000% 걸립니다. 업비트의 FDS(이상거래탐지시스템)는 바보가 아닙니다.

이를 전문 용어로 [스머핑(Smurfing)]이라 부르며, 적발 즉시 모든 입출금을 차단합니다. Q.

계좌 동결되면 그냥 해외 거래소 캡처 화면 대충 내면 풀어주나요? 아닙니다.

반복적인 쪼개기 송금은 FIU(금융정보분석원)에 [의심거래보고(STR)]가 들어가기 때문에, 완벽한 자금출처 소명이 없으면 곧바로 국세청 세무조사로 넘어갑니다. 점심 식사 후 나른함이 몰려오는 금요일 오후입니다.

시원한 아이스 아메리카노 한 잔으로 정신을 번쩍 차리고 다시 키보드 앞에 앉았습니다. 글로벌 크립토 시장의 복잡한 세법과 규제 속에서 형님들의 피 같은 자산을 지켜드리는 VIP 실전 세무·법률 길잡이, 코인백서장입니다.

오늘 오전에만 벌써 세 분의 고래 투자자 형님들이...