적립식 소액투자자의 월배당 ETF 05월 결산(배당금 21,768원)

국내 월배당 ETF 투자 이야기는 2년 차를 맞이했다. 매달 5만 원씩 적립해 온 소액이 어느새 200만 원 넘게 불었고, 커버드콜 상품으로 시작한 테스트 투자도 여전히 진행 중이다. 다만 일정한 변화가 있었는데, 월 5만 원의 적립과 5월 배당으로 총평가금액은 2,345,001원에 이른다. 4월 말 대비 약 15만 5천 원 증가했고, 시장 분위기가 좋았던 시기의 흐름이 반영됐다. 현금 보유가 없어서 총평가금액은 주식 잔고에 더 가깝게 보이며, 현재 주식 평가금액은 2,344,720원으로 매수 원금 2,029,896원 대비 플러스 314,732원(수익률 15.50%)이다. 매수 원금은 투자원금과 다르며 배당 재투자까지 포함되므로 순수 투자원금은 약간 작다. 매매 내역은 매수만 지속되고 매도는 없으며, 리밸런싱이나 특별한 사건이 없으면 매도 없이 유지된다. 다만 매도 후 다른 종목을 매수하는 경우를 리밸런싱으로 본다.

5월에 매수한 종목으로는 RISE 미국배당100데일리 고정커버드콜 2주, KIWOOM 한국고배당&미국AI테크 3주, SOL 200타겟위클리커버드콜 1주가 있다. 커버드콜은 같은 지수를 따라도 운용사에 따라 차이가 크므로 다양한 상품을 매수하는 전략이 적용된다. 예를 들어 코스피 200 커버드콜 상품은 KODEX, RISE, SOL로 나눠 매수하는 방식이 고려된다.

4개월의 월별 평가금액을 보면 3월을 제외하고 적립금 5만 원보다 증가폭이 큰 편이다. 평가손익에는 매수 금액이 포함되지 않는다는 점이 명확히 언급되며, 배당금과 적립금의 반영 여부가 구체적으로 표기된다. 이번 달 배당금은 21,768원으로 전월보다 약간 감소했지만, 매수 금액은 72,440원인데 배당금이 줄어들었다는 점은 커버드콜의 한계로 지적된다. 다음 달에는 상승이 기대된다. 또한 월배당이 아닌 상품의 존재 여부도 확인해 보려 한다.