자산배분러 ISA 3년 투자 그 결과는?

최근 한 직장인 커뮤니티에서 흥미로운 투자 사례가 공유되었는데요. 2021년부터 ISA 계좌로 자산배분 투자를 시작한 한 투자자의 3년간의 투자 여정이 화제가 되고 있습니다. 지수 투자부터 자산배분까지, 실제 수익률 변화를 통해 투자 전략의 발전 과정을 살펴보겠습니다.

글쓴이는 2021년 처음에는 단순히 지수추종 ETF 투자로 시작을 하였는데요. 첫해에는 15.12%의 수익률을 기록했는데, 투자원금은 약 330만원 정도 수익을 냈습니다.

하지만 2022년 하락장에서 -25.51%라는 큰 손실을 겪으면서 투자 전략의 전환점을 맞이하게 됩니다. 이후 본격적으로 자산배분에 대해 공부하기 시작했고, 그 결과 현재는 주식, 채권, 금 등으로 분산 투자하는 전략을 구사하고 있다고 하는데요.

구체적인 포트폴리오를 살펴보면 KODEX 미국S&P500, TIGER 미국채10년선물, KIWOOM 국고채10년, ACE KRX금현물 등의 ETF를 활용하고 있습니다. 6개월마다 한 번씩 리밸런싱을 진행하며...