세금 신고, 증권사 보고서만 있으면 될까요? 미국 주식 투자자를 위한 세금 가이드

도입부: “진짜 이것만 있으면 되나요?” 미국 주식에 처음 투자했을 때, 세금 시즌이 다가오자 당황스러웠습니다.

브로커리지 계정에 접속해서 연간 보고서를 다운로드하고 생각했죠. “이거면 됐지, 뭐.”

하지만 진실은 이렇습니다. 증권사 보고서는 중요하지만, 보통 이게 전부는 아닙니다.

만약 이제 막 투자를 시작했다면, 세금 신고에 꼭 필요한 서류와 주의할 점을 지금부터 차근차근 알려드릴게요. 증권사 보고서란 무엇인가요?

브로커리지 보고서(미국에서는 보통 1099 양식)는 한 해 동안의 투자 활동을 정리해둔 문서입니다. 여기엔 다음 내용이 포함됩니다: 주식 매수/매도 내역 받은 배당금 실현된 수익 또는 손실 원천징수된 세금(해외 투자자에게 해당) 보통 매년 2월쯤 이메일이나 계정에서 다운로드 가능하게 됩니다.

저는 찰스 슈왑(Charles Schwab)을 이용 중인데, 매년 2월이면 1099 통합 보고서를 받아요. 거기엔 배당금, 주식 매도 내역, 원천징수 세금 등이 다 나와요. ...