세금 다이어트의 완성, 최종 점검과 자산 전략

[저자요약] 투자의 전 과정에서 발생하는 비용과 세금을 한눈에 정리하여 최종 수익률을 확정합니다. 금융소득종합과세 등 고액 자산가로 가는 길목에서 만나는 세금 장벽을 대비합니다.

이번 시리즈를 마무리하며 지속 가능한 절세 시스템을 구축하는 방법을 제안합니다. [숨어 있는 비용까지 관리하는 꼼꼼함] 성공적인 투자를 위해서는 겉으로 드러나는 세금뿐만 아니라 각종 수수료와 보이지 않는 비용까지 줄여야 합니다.

운용 보수가 낮은 ETF를 선택하거나 거래 빈도를 조절하여 매매 비용을 아끼는 것도 넓은 의미의 절세 전략에 포함됩니다. 이러한 작은 비용들이 수십 년간 쌓이면 자산 규모에서 엄청난 차이를 만들어내기 때문에 끝까지 방심해서는 안 됩니다.

[금융소득종합과세에 대비하는 선제적 전략] 자산이 일정 규모 이상 커지면 이자와 배당 소득에 대해 더 높은 세율이 적용되는 구간에 진입하게 됩니다. 이 시기에는 명의 분산이나 증여 등 좀 더 고도화된 절세 기법을 고민하여 세금 부담을 분산시켜야 합니...